חוק הירושה מכיר בארבע צורות: צוואה בכתב יד, צוואה בעדים, צוואה בפני רשות וצוואה בעל פה (במצבים חריגים). הצורה הנפוצה והבטוחה ביותר היא צוואה בעדים - מסמך מודפס שהמצווה חותם עליו בפני שני עדים. זו הצורה שאני עורך במשרד.

צוואה בכתב יד יכולה להיות תקפה אם היא עומדת בכל דרישות החוק - כולה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך וחתומה. בפועל, צוואות ביתיות נפסלות או נתקעות בהליכים משפטיים לעיתים קרובות בגלל פגמים צורניים או ניסוח עמום. אם יש רכוש משמעותי או מצב משפחתי מורכב, עריכה מקצועית חוסכת ליורשים הרבה כאב.

עד לצוואה חייב להיות בגיר שאינו פסול דין. חשוב מכך: על פי חוק הירושה והפסיקה, הוראת צוואה המזכה את מי ששימש עד לעשייתה - או את בן זוגו - עלולה להיפסל. לכן מי שאמור לרשת אסור שישמש עד. זו אחת הטעויות הנפוצות בצוואות ביתיות, ובמשרד אנחנו דואגים לעדים כשירים וניטרליים.

כן. כל עוד אתם כשירים, אתם רשאים לשנות או לבטל את הצוואה בכל עת. צוואה חדשה גוברת על קודמתה במקום שבו הן סותרות, ומקובל לכלול בה הוראה מפורשת המבטלת כל צוואה קודמת - כך שלא נותר ספק. החריג המרכזי הוא צוואה הדדית: לאחר פטירת אחד מבני הזוג חלות מגבלות על יכולת הצד שנותר לשנותה, וזו בדיוק מטרתה.

אפשר להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה - ההפקדה מתועדת, והצוואה נשמרת במקום בטוח בלי שאיש ייחשף לתוכנה. לחלופין שומרים אותה במקום בטוח ומיידעים אדם אמין על קיומה. אני מלווה גם את שלב ההפקדה למי שבוחר בכך.

לא באופן אוטומטי. כספים בקופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי חיים משולמים למוטבים שנקבעו בגוף המנהל - וקביעת המוטבים גוברת ככלל על האמור בצוואה. לכן חלק מעריכת צוואה מסודרת הוא בדיקה שקביעת המוטבים בקופות תואמת את הרצון שבצוואה.

לא. צוואה בעדים, הנערכת אצל עורך דין ונחתמת בפני שני עדים, תקפה לחלוטין ואינה דורשת נוטריון. קיימת גם אפשרות של צוואה בפני רשות (למשל בפני נוטריון או רשם לענייני ירושה), אבל זה מסלול נפרד ולא דרישה. רוב הצוואות בישראל נערכות בעדים.

שכר הטרחה תלוי בסוג הצוואה - צוואת יחיד או צוואה הדדית לשני בני זוג - ובמורכבות העיזבון והחלוקה. בשיחת ההיכרות, אחרי שאבין מה המצב, תקבלו הצעת שכר טרחה מסודרת ומלאה לפני שאתם מתחייבים.

ברוב המקרים התהליך כולו - משיחת ההיכרות ועד חתימה בעדים - נמשך שבוע עד שבועיים, ותלוי בעיקר בזמינות שלכם ובמורכבות התמונה המשפחתית והרכושית. במצבים דחופים אפשר לקצר משמעותית.